Cash Flow Management Software: Die 6 besten Tools für 2023 (2024)

Die beste Cash Flow Management Software ist immer diejenige, die am besten die individuellen Anforderungen Ihres Unternehmens in der jeweiligen Wachstumsphase erfüllt. Deshalb wollen wir hier auch kein subjektives Ranking erstellen, welches DIE beste Software ist, denn unterschiedliche Systeme eignen sich für unterschiedliche Wünsche an ein Tool. Was für das eine Unternehmen sehr gut funktioniert, muss im anderen nicht genauso gut klappen und umgekehrt.

Auch ist der erfolgreiche Einsatz einer Cash Flow Management Software abhängig von der jeweiligen Wachstumsphase des Unternehmens und des dazu eingesetzten Finanzteams.

Nicht zu unterschätzen ist auch der makroökonomische Kontext. Im Jahr 2023 muss eine Cash Flow Management Software mehr leisten als nur die Bankdaten in einem Dashboard visualisieren. Die Finanzverantwortlichen sind zahlreichen externen Krisen ausgesetzt, die auch in ihren Unternehmen zu Kostensteigerungen und Liquiditätsengpässen führen. Da muss eine Liquiditätsplanung-Software zur richtigen Zeit abbilden können, damit finanzstrategische Entscheidungen auch auf Basis aller relevanter Daten getroffen werden können.

Die besten Cash Flow Management Softwares 2023 im Vergleich

Wir schauen uns im Folgenden an, welche Funktionen verschiedene Cashflow Apps bieten und für welche Unternehmen diese geeignet sind. Die besten Cashflow Management Softwares lassen sich nach ihrem Funktionsumfang und ihren Vorteilen auflisten:

Kurz geklärt: FAQ zu Cashflow Management Software

Was ist eine Cash Flow Management Software?

Eine Cash Flow Management Software überwacht sämtliche ein- und ausgehende Geldströme eines Unternehmens. Das heißt, sie ruft automatisch von den Bankkonten die Transaktionen in regelmäßigen Abständen ab und bereitet diese für die Planung auf, sodass man jederzeit einen aktuellen Überblick über den Cashflow hat.

Was ist der Nutzen einer Cash Flow Management Software?

Eine Cash Flow Management App dient dazu, dass Unternehmen jederzeit einen Überblick über ihre ein- und ausgehenden Geldströme haben. Diese im Auge zu behalten und vorauszuplanen, ist sehr wichtig.Sie hilft nämlich dabei, Liquiditätsengpässe vorherzusehen und verschafft Verantwortlichen somit wichtige Zeit, um noch rechtzeitig Maßnahmen zu ergreifen, damit der Engpass entweder gar nicht erst entsteht oder abgeschwächt werden kann.

Was sind die Funktionen einer Cash Flow Management Software?

Die Grundfunktion einer Cash Flow Management Software ist die Überwachung und Aufbereitung der ein- und ausgehenden Geldströme, damit man immer einen aktuellen Überblick über die Liquidität hat und sieht, wie sich diese in den nächsten Monaten entwickeln könnte.

Spezielle Cash Flow Management Apps wie Agicap und Commitly bieten darüber hinaus noch einen höheren Funktionsumfang, zum Beispiel die Szenarienplanung, mit der ausgehend von der Hauptplanung die Simulation von verschiedenen Situationen möglich ist.

Eine Software, die speziell für das Cash Flow Management konzipiert wurde, bietet Unternehmen deshalb eine noch höhere Planungsgenauigkeit was ihre Liquidität betrifft.

Was ist der Unterschied zwischen einer Cash Flow Management Software, einer Liquiditätsplanungs-Software und einer Cash Flow Forecast Software?

Kurzum: Es gibt keinen Unterschied. Die Liquidität eines Unternehmens ist die Summe all seiner Cash Flows. Somit meinen alle drei Bezeichnungen eine Software, mit welcher sich der Cash Flow überwachen und prognostizieren lässt.

Wie unterscheidet sich eine Cash Flow Management Software von einer Finanzplanungs-Software?

Eine Finanzplanungs-Software ist eine Suite, die sehr viele Funktionen aus unterschiedlichen Bereichen des Finanzmanagements bietet, z.B. Buchhaltung, Lohnabrechnung, Rechnungsmanagement, Liquiditätsmanagement, etc. Eine Cash Flow Management Software dagegen fokussiert lediglich auf das Liquiditätsmanagement und die damit zusammenhängenden Prozesse.

Während eine Finanzplanungs-Software also ein Cash Flow Management Tool enthalten kann, beinhaltet eine Cash Flow Management-Software meist keine weiteren Funktionen aus anderen Finanzmanagementbereichen.

Bieten Entwickler von Cash Flow Management Software einen Free Trial an?

Viele Unternehmen, die Cash Flow Management Software anbieten, gewähren potenzieller neuer Kundschaft einen Free Trial, also ein Testphase an, in welcher die verschiedenen Funktionen für einen bestimmten Zeitraum kostenlos getestet werden können.Die 6 oben vorgestellten Cash Flow Management Systeme bieten alle eine kostenlose Testphase an.

Was kostet Agicap?

Die Kosten on Agicap orientieren sich an dem Bedarf der jeweiligen Nutzer:innen. Unternehmen erhalten auf Anfrage ein individuelles Angebot, in welchem der Integrationsumfang und die Anzahl der Nutzer:innen abgestimmt werden.

Was sind Cash Flow-Probleme?

Von Cash Flow-Problemen spricht man, wenn ein Unternehmen höhere Ausgaben als Einnahmen hat und dadurch seinen Verbindlichkeiten nicht nachkommen kann. Hält dieser Zustand für einen längeren Zeitraum an, droht die Insolvenz, da das Unternehmen nicht mehr in der Lage ist, seine Rechnungen und sonstigen Verbindlichkeiten zu begleichen.

Die 5 bekanntesten Cashflow Management Softwares

Agicap

Bei Agicap handelt es sich um eine eigenständige Cashflow Management Software, die in deutscher Sprache verfügbar ist. Dank API-Schnittstelle kann die Software mit Bankservern kommunizieren und von dort täglich die Kontotransaktionen abrufen. Darüber hinaus ermöglicht die Schnittstelle auch die Kommunikation mit anderen Tools aus der Buchhaltung und dem Finanzmanagement z.B. mit Datev und zahlreichen Rechnungsmanagement- und Zahlungsdienstleistungs-Tools.

Die Liquiditätsplanung erfolgt tagesgenau. Zahlungsziele von Rechnungen werden in der Planung berücksichtigt. Wiederkehrende Einnahmen und Ausgaben werden automatisch kategorisiert, wodurch eine hohe Übersicht gewährleistet ist. Durch die Anbindung zu den weiteren Produkten Agicap Payment zur Verwaltung offener Lieferantenrechnungen und Agicap CashCollect zur Abwicklung von offenen Kundenrechnungen kann eine noch bessere Übersicht über die aktuelle Liquidität des Unternehmens gewährleistet werden.

Per Szenarienplanung können ausgehend vom Hauptszenario beliebig viele andere Szenarien geplant werden, was den Handlungsspielraum in Sachen Liquidität aufzeigt. So kann man sich z.B. anschauen, was passiert, wenn die Kundennachfrage plötzlich stark zurückgeht oder wie sich ein Lieferengpass auf die Liquidität auswirken würde.

Agicap verwaltet auch Rechnungen und macht auf überfällige Zahlungsziele aufmerksam. Auf Wunsch können automatisch Zahlungserinnerungen versendet oder automatisierte Überweisungen getätigt werden.

Agicap ist für Unternehmen geeignet, die speziell auf der Suche nach einer Cashflow Management-Software sind, die sich mit vielen anderen gängigen Finanzmanagement-Apps integrieren lässt und mit den Anforderungen des Unternehmens mitwächst, von Startups über KMU bis hin zu mittelständischen Unternehmen.

Axonaut

Axonaut ist ein CRM-System, das derzeit noch nicht in deutscher Sprache verfügbar ist. Neben Funktionen zum Liquiditätsmanagement bietet es auch Funktionalitäten rund um Rechnungs- und Kundenmanagement.

Axonaut verbindet sich automatisch mit den Bankkonten und bereitet die Zahlungsein- und -ausgänge in einer statistischen Übersicht auf. Durch die Eingabe von Planzahlen kann ein Soll-Ist-Vergleich durchgeführt werden, ob man mit seinen Einnahmen vor oder hinter den Erwartungen liegt.

Axonaut ist für Unternehmen geeignet, die auf der Suche nach einer ganzheitlichen Lösung sind und Kunden-, Rechnungs- und Liquiditätsmanagement umfasst.

Commitly

Commitly konzentriert sich ausschließlich auf das Cash Management. Das Tool ruft automatisch von den Bankkonten des Unternehmens und integrierten anderen Apps (z.B. Buchhaltungs- oder Rechnungsmanagement-Software) relevante Daten ab und generiert daraus eine Cash Flow-Übersicht.

Ähnlich wie bei Agicap lassen sich auch mit Commitly verschiedene Liquiditätsszenarien planen, sodass ein genauer Cash Flow Forecast jederzeit gegeben ist. Auch Rechnungen können in Commitly verwaltet werden. Überfällige Rechnungen werden gut sichtbar markiert, sodass Nutzer:innen bei Verzug schnell reagieren und entweder eine Überweisung tätigen oder eine Mahnung versenden können. Anders wie bei Agicap lassen sich in Commitly jedoch keine automatisierten Zahlungen oder das Versenden von Zahlungserinnerungen einstellen.

Flowpilot

Bei Flowpilot handelte es sich um eine dedizierte Cashflow Management Software, die auf Deutsch erhältlich war. Der Liquiditätsplaner wird derzeit nicht mehr angeboten. Das Tool verband sich automatisch mit den Bankkonten eines Unternehmens und hielt die Liquiditätsplanung tagesaktuell.

Die Planung und ein Soll-Ist-Vergleich konnte für einen beliebig großen Zeitraum durchgeführt werden. Auch das Erstellen von verschiedenen Liquiditätsszenarien war möglich. Mit anderen Apps kommunizierte Flowpilot ebenfalls, z.B. mit Datev.

Flowpilot war für Unternehmen geeignet, die gezielt nach einer Cashflow Management Software suchten, und die auch in der Lage war, Daten aus anderen Finanzmanagement- und Buchhaltungs-Tools abzurufen.

Quickbooks

Quickbooks ist eine Buchhaltungssoftware in englischer Sprache. Sie verbindet sich mit allen Bankkonten eines Unternehmens, sodass die Einnahmen und Ausgaben jederzeit aktuell sind und nachverfolgt werden können. In einer Tabelle werden diese übersichtlich dargestellt. Die Reporting-Funktion erstellt auf Wunsch eine Cashflow-Analyse und unterstützt Unternehmen damit auch bei der Erstellung des Jahresabschlusses.

Belege können per App eingescannt werden und werden in der Cloud abgespeichert. Rechnungen können mit Quickbooks ebenfalls erstellt und automatisch an die Kund:innen versendet werden.

Quickbooks eignet sich für Unternehmen, die eine komplette Buchhaltungslösung suchen und Abstriche bei der Integrationsfunktion machen können, denn die Kommunikation mit Datev wird nicht unterstützt.

Sage

Sage ist eine komplette Buchhaltungssuite, die je nach gewähltem Software-Paket-Umfang unterschiedliche Funktionen bietet. Die Cash Flow Management Tools sind im Buchhaltungsmodul zu finden. Dort ruft die Software automatisch von den verbundenen Bankkonten die Transaktionen ab und stellt die Liquidität somit in Echtzeit dar.

Mit Hilfe der Vorschaufunktion können auch in Sage Cash Flow Forecasts und unterschiedliche Szenarien erstellt werden, um leichter die richtigen Entscheidungen treffen zu können.

In die Vorschau bezieht Sage auf Wunsch auch erstellte Angebote oder die Daten aus dem Warenwirtschaftssystem mit ein, sodass ein möglichst ganzheitlicher Überblick über die künftige Liquidität gegeben ist.

Was ist eine Cashflow Management Software?

Eine Cashflow Management Software überwacht sämtliche ein- und ausgehende Geldströme eines Unternehmens. Das heißt, sie ruft automatisch von den Bankkonten die Transaktionen in regelmäßigen Abständen ab und bereitet diese für die Planung auf, sodass man jederzeit einen aktuellen Überblick über den Cashflow hat.

Was ist der Nutzen einer Cashflow Management Software?

Eine Cashflow Management App dient dazu, dass Unternehmen jederzeit einen Überblick über ihre ein- und ausgehenden Geldströme haben. Diese im Auge zu behalten und vorauszuplanen, ist sehr wichtig.

Sie hilft nämlich dabei, Liquiditätsengpässe vorherzusehen und verschafft Verantwortlichen somit wichtige Zeit, um noch rechtzeitig Maßnahmen zu ergreifen, damit der Engpass entweder gar nicht erst entsteht oder abgeschwächt werden kann.

Was sind die Funktionen einer Cashflow Management Software?

Die Grundfunktion einer Cashflow Management Software ist die Überwachung und Aufbereitung der ein- und ausgehenden Geldströme, damit man immer einen aktuellen Überblick über die Liquidität hat und sieht, wie sich diese in den nächsten Monaten entwickeln könnte.

Spezielle Cashflow Management Apps wie Agicap und Flowpilot bieten darüber hinaus noch einen höheren Funktionsumfang, zum Beispiel die Szenarienplanung, mit der ausgehend von der Hauptplanung die Simulation von verschiedenen Situationen möglich ist.

Eine Software, die speziell für das Cashflow Management konzipiert wurde, bietet Unternehmen deshalb eine noch höhere Planungsgenauigkeit was ihre Liquidität betrifft.

Unsere Tipps zur Wahl einer Cashflow Management Software

Wie schon erwähnt gibt es nicht DIE beste Cashflow Management Software, denn es kommt darauf an, was Sie bzw. Ihr Unternehmen benötigen. Wollen Sie das höchste Maß an Genauigkeit in Sachen Cashflow Management, dann empfehlen wir Ihnen eine Software, die speziell für diesen Zweck entwickelt wurde.

Achten Sie bei Ihrer Auswahl auch darauf, dass die Cashflow Management Software sich mit den anderen Tools und Anwendungen, die Sie in Ihrem Unternehmen verwenden, integrieren lässt.

Fazit: Diese Cashflow Management Softwares lohnen sich

Wir haben Ihnen nun 6 der besten Cashflow Management Softwares vorgestellt, die derzeit verfügbar sind. Agicap und Flowpilot sind spezielle Liquiditätsmanagement-Tools, die dank ihrer Integrationsfähigkeit mit anderen Tools eine sehr detaillierte und akkurate Liquiditätsplanung ermöglichen. Als Grundlage für strategische Entscheidungen sind diese also sehr gut geeignet.

Mit Axonaut und Quickbooks haben wir Ihnen auch ein CRM- und ein Buchhaltungssystem vorgestellt, mit denen sich ebenfalls die Liquidität planen lässt. Auch wenn diese beiden Tools beim Cashflow Management nicht den Funktionsumfang von Agicap und Flowpilot haben, sind sie dazu geeignet, sich einen schnellen Überblick über die aktuelle Liquidität zu verschaffen.